🇫🇷 Los grandes bancos de Francia protagonizan el mayor robo fiscal de la historia

 🇫🇷 Los grandes bancos de Francia protagonizan el mayor robo fiscal de la historia

🏦 Cinco de los bancos más importantes de Francia, BNP Paribas SA, Exane SA, HSBC, Natixis SA y Société Générale SA, están bajo investigación por llevar a cabo la mayor estafa de impuestos jamás registrada en el país, con un total de 36 mil millones de euros defraudados.

🏦 Las autoridades allanaron las oficinas de estos bancos en marzo como parte de una amplia investigación de evasión fiscal, confiscando documentos y servidores informáticos en busca de pruebas. La maniobra financiera utilizada, conocida como Cum-Ex, involucraba operaciones de venta de valores que permitían a los bancos obtener devoluciones fiscales fraudulentas.

🏦 Esta estafa ha tenido un impacto significativo en todo el mundo, costando a los contribuyentes aproximadamente 150 mil millones de euros en total. Alemania sufrió pérdidas de 36 mil millones de euros, mientras que Francia, Italia y Dinamarca se vieron afectados con montos de 33.400 millones, 4.500 millones y 1.700 millones de euros, respectivamente.

🏦 Expertos en fiscalidad califican este caso como el mayor robo fiscal en la historia de Europa. Las investigaciones continúan para determinar el alcance completo de esta estafa perpetrada por las entidades financieras más prominentes del país.

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El Gobierno incluye a las criptomonedas en el Código Penal como posible medio de fraude

Agencias chevron_right 11/11/22 access_time 13:03

Aclara que los criptoactivos deben someterse a la legislación penal cuando se usen "de manera habitual para efectuar pagos"

MADRID, 11 (EUROPA PRESS)

El Gobierno incluirá en el Código Penal a las criptomonedas y otras formas de pago electrónico como medios susceptibles de cometer fraudes, según figura en uno de los puntos de la proposición de ley orgánica registrada este viernes en el Congreso por el PSOE y Unidas Podemos para derogar el delito de sedición.

A juicio de los socios del Gobierno de coalición, la relevancia de los delitos informáticos ha sufrido un crecimiento exponencial a lo largo de los años, como consecuencia del incremento del ciberespacio y el consecuente aumento de la ciberpoblación en el ámbito de Internet.

Es por ello que desde PSOE y Podemos proponen adaptar el Código Penal a las directivas europeas, ya que el reglamento español atiende de manera prioritaria a los diferentes bienes jurídicos tutelados o puestos en peligro, tales como el patrimonio, la seguridad del tráfico o la fe pública y no al concreto modo de comisión.

En este contexto, se introducen los medios de pago inmateriales, y entre ellos, los soportes digitales de intercambio que permiten efectuar transferencias de dinero electrónico, de monedas virtuales y otros criptoactivos. El Gobierno aclara que en estos dos últimos casos se les aplican estos preceptos "en la medida en que puedan usarse de manera habitual para efectuar pagos".

Asimismo, la definición propuesta en el Código Penal para estos medios de pago será la de "demás instrumentos de pago distintos del efectivo", con el objetivo de que esta sea "lo suficientemente amplia" para permitir la flexibilidad necesaria para adecuarse a los rápidos avances tecnológicos.

DELITOS DE INFORMACIÓN PRIVILEGIADA Y COOPERACIÓN EN CÁRTELES

Por otra parte, la proposición busca adaptar la normativa europea en cuanto a las penas establecidas para los delitos relativos a operaciones con información privilegiada. En concreto, la directiva europea establece penas de cárcel de duración máxima de, al menos, cuatro años, mientras que en el código penal dichas penas eran inferiores.

De su lado, en lo relativo a los programas de clemencia como instrumento eficaz para la lucha contra los cárteles secretos, la proposición sugiere traspasar un artículo de la normativa europea para que, cuando se dé una cooperación activa por parte de directivos, gestores y otros miembros del personal, actuales y antiguos, de empresas que participan en el cártel, en los términos previstos en la directiva, la consecuencia sea la exoneración de la responsabilidad penal.

©2022 misteri1963

 

La Guardia Civil alerta de problemas en los cajeros que no emiten el dinero efectivo

Los agentes explican que puede ser debido a un fallo de la máquina o a una posible estafa

IDEAL

Miércoles, 9 marzo 2022, 13:23

Ir a sacar dinero es una de las acciones más cotidianas, aunque cada vez es menos frecuente el uso de dinero en efectivo y el uso de aplicaciones como Bizum para pagar. Pero hay ocasiones en las que en esta sencilla operación pueden surgir problemas, como que no te entreguen el dinero aunque esté marcado como entregado.

La Guardia Civil ha advertido en Twitter lo que nunca debemos hacer en estos casos: «Qué hacer si el cajero no te da tu dinero. Si has tecleado correctamente tu pin, pero el cajero automático no te da tu dinero, »NO te vayas«, comprueba que la ranura no esté manipulada y llama a tu banco para comunicarlo, indican en el tuit.

Las causas por las que no recibimos ese importe en efectivo pueden ser de muy distinto tipo, desde problemas técnicos hasta falta de liquidez en el cajero automático, o el colapso del sistema o incluso un error nuestro a la hora de pulsar la opción correcta. En este caso no es demasiado complicado recuperarlo.

Sin embargo, podría suceder que el cajero haya sido manipulado y una persona pueda robar esos billetes cuando el estafado se marche del lugar. El 'cash trapping', por ejemplo, es un tipo de estafa de la que podrían ser víctimas sin saberlo cuando el cajero no nos da nuestro dinero, pero nos lo descuenta de la cuenta corriente.

Consiste en bloquear el dispensador de efectivo, de manera que el dinero no salga. Una vez el cliente ha desistido, generalmente con la idea de que se trata de un problema técnico, los estafadores acuden al terminal y recogen el dinero atrapado. La Guardia Civil aconseja no marcharse sin antes comprobar que la ranura no esté tapada o manipulada, llamar al banco y a la policía y vigilar a las personas que se acercan con la idea de ayudarnos, porque puede que en realidad sean esos ladrones que esperan conseguir nuestro dinero cuando nos alejemos.

En el caso de que el dinero no salga por la ranura debido a cuestiones técnicas del propio sistema, estas máquinas reintegran esa cantidad a la cuenta corriente de la que se solicitó pasados un par de minutos. En cambio, si se comprueba por medio de un justificante que ese dinero no aparece de nuevo en nuestros ahorros, es importante seguir una serie de pasos:

-Anotar el lugar, número del cajero y hora exacta en la que se realizó la operación bancaria, así como el importe de dinero que vas a reclamar.

-Llamar al servicio de atención al cliente de la entidad y que ofrezcan una solución al respecto.

Lo normal es que el dinero se reintegre en la cuenta en un plazo máximo de uno o dos meses. Si pasado ese tiempo no hay noticias ni de la entidad bancaria ni del dinero, se puede acudir a una oficina de defensa del consumidor para trasladar la queja y que se inicie el procedimiento adecuado. También se podrá hacer una reclamación ante el Banco de España.

Omo blanquea el di ero negro las grandes fortunas

 The Storm Rider

Así es como funciona [DS] ELITE Art World

 >> COMPRE UNA PINTURA BARATA PARA PAREJAS CIENTOS O MIL $$$ (QUIZÁS HUNTER BIDEN PIECE) 

/// TENGA UN AGENTE / ORGANIZACIÓN DE DEEP STATE que valore la pintura por 500,000 $ _ 10,000,000 $$

 //// Luego done las piezas a museos u organizaciones mundiales [DS] >>> LUEGO OBTENGA UNA DEDUCCIÓN DE IMPUESTOS <<< 

⚠️ EN OTRAS PALABRAS ... UN BUCLE LEGAL PARA EL LAVADO DE DINERO !!!!!!!!!!!!! Ahora ya sabe por qué los millonarios / multimillonarios donan piezas / y las mismas piezas se remontan a las mismas empresas subsidiarias y propiedad de [DS] / CONNECTED World Art Appraisal ....

 >>> Todo es una estafa << Blanqueo de capitales <<< ////

Proyecto LIBRA de Facebook enfrenta aún más Reacciones Violentas

El luchador ( ESTAFADOR ) Proyecto LIBRA de Facebook enfrenta aún más Reacciones Violentas...PorSissi Cao •20/08/19 4:12 pm
AHORA MUCHO ESTÁ EXPUESTO..GOOGLE - FACEBOOK - TWITTER...Son Propiedad de LA MASONERIA CRIMINAL EUROPEA ( Rothschild & JP Morgan : GOLDMAN SACHS )..a la que OBEDECE - AMLO..#ALERTAS con:  CODI o  La Criptomoneda LIBRA de FB.....

Facebook puso en riesgo su reputación solo un mes después de resolver un caso de violación de privacidad récord con la FTC. Artur Widak / NurPhoto a través de Getty Images
https://observer.com/2019/08/facebook-libra-cryptocurrency-regulator-backlash-europe/ ..<>

El ambicioso proyecto de criptomonedas de Facebook, Libra , aún no ha llegado a ningún lado, pero los reguladores europeos ya lo ven como una amenaza para otras compañías de criptomonedas y pagos digitales.

Según lo informado por primera vez por Bloomberg Law  el martes, la Comisión Europea (CE) está "investigando actualmente un posible comportamiento anticompetitivo" relacionado con la moneda Libra de Facebook y su billetera digital subyacente, Calibra, dijo la agencia policial de la Unión Europea en un cuestionario enviado a principios de este mes a grupos relacionados con las propuestas de Libra.

VEA TAMBIÉN: ¿Por qué Bitcoin está surgiendo en medio del anuncio de Facebook Libra?

El envío de cuestionarios es un paso estándar en la recopilación de información en la etapa inicial de la CE sobre un posible caso antimonopolio. Los reguladores están preocupados acerca de cómo la moneda Libra de Facebook puede excluir a sus rivales potenciales e incluso conducir al mal uso de los datos del consumidor si se vuelve demasiado dominante.

Facebook tiene más de dos mil millones de usuarios en todo el mundo, lo que significa que, una vez disponible, Libra podría tener una base de clientes más grande que cualquier otro servicio de pago, banco u otra institución financiera.

Esa es también una de las principales razones por las que Facebook se ha enfrentado a la resistencia de los reguladores, los bancos centrales y los políticos tanto en el país como en el extranjero desde la presentación del proyecto de cifrado  en junio .

A principios de este mes, el Comité Bancario del Senado interrogó al jefe del proyecto Libra de Facebook, David Marcus, en una audiencia del Congreso de varias horas sobre temas que incluyen seguridad, privacidad y supervisión.

Facebook espera abordar las inquietudes de los legisladores sobre estos temas con la Asociación Libra, una junta de supervisión de terceros formada por compañías establecidas como Visa, Mastercard, Uber, PayPal, Stripe, Booking.com y el propio Facebook. Los primeros socios comerciales de Mark Zuckerberg, los hermanos gemelos Cameron y Tyler Winklevoss , también están en conversaciones para unirse al grupo.

Los hermanos Winklevoss son cofundadores de Gemini, una de las plataformas de comercio de criptomonedas más grandes del mundo.

Archivado En: Negocios , Tecnología , Mark Zuckerberg , Facebook , Criptomoneda , Unión Europea , Antimonopolio , Cameron Winklevoss , Tyler Winklevoss
VEA TAMBIÉN : ¿Ya está muerta la moneda Libra de Facebook?

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PATRIOTAS ANÓNIMOS.. 20 DE AGOSTO DE 2019 3:12 PM.
https://aim4truth.org/2019/08/20/goldman-sachs-is-the-creator-of-bitcoin/ ..<>

GOLDMAN SACHS ..ES EL CREADOR de BITCOÍN. - De la ESTAFA del SIGLO XX (con DINERO: Moneda-Papel Sin Valor).

A LA NUEVA ESTAFA del SIGLO XXI ( con DINERO: Moneda Virtual - Imaginaria CRIPTO = BITCOÍN Humo)...LOS AMOS BABILÓNICOS del PLANETA solo SE ACTUALIZAN según los AVANCES TECNOLÓGICOS.-  (Por eso Requieren DESAPARECER " $$$ EL EFECTIVO  $$$ ". ) https://www.rumormillnews.com/cgi-bin/forum.cgi?read=129698 ..<>
Publicado por: RumorMail [ Enviar correo electrónico ]
Fecha: martes 20 de agosto de 2019 17:09:25
www.rumormillnews.com

Esta semana informamos sobre "The Reveal" - "LA REVELACIÓN", que fue lanzado por Ivy McLemore, un sitio web de segundo año que afirma que Bitcoin fue iniciado por un hombre llamado James Bilal Kahil Caan.
Satoshi Nakamoto Renaissance Holdings retiene a Ivy McLemore & Associates para comunicaciones estratégicas
:
satoshi nakamoto.JPG

Llamamos una ALERTA DE PROPAGANDA e informamos a nuestra audiencia que esto es solo MÁS DESINFORMACIÓN  de la CIA ( CABAL - SIONISTA ) para encubrir su esquema global de CRIPTO-PONZI  y Ocultar a los Creadores Reales de BITCOIN.

Escuche nuestros audios y vea la información que encontramos en este enlace a continuación:
https://youtu.be/KirUnY06mr4
¿El verdadero inventor dará un paso adelante?
La afirmación de quién comenzó Bitcoin ha estado sucediendo durante años. En el siguiente video, el empresario australiano Craig Wright se identificó públicamente como el creador de Bitcoin Satoshi Nakamoto.
https://youtu.be/5DCAC1j2HTY

Mucho más en el siguiente enlace: https://aim4truth.org/2019/08/20/goldman-sachs-is-the-creator-of-bitcoin/ ..<>

EL EXPEDIENTE DE SATOSHI NAKAMOTO REVELA EL ESQUEMA PONZI DE LA CIA
.
En julio de 2019, el presidente tuiteó esta declaración:
tt bitcoin.JPG
Hemos notado (julio - agosto de 2019) que John McAfee se está volviendo loco con las promociones de Bitcoin, como si fuera un vendedor desesperado de autos usados ​​con 'nada en los tableros' al final del mes. Fue arrestado en Guatemala y luego enviado al Reino Unido . Cosas lo suficientemente extrañas como para que nuestros perros de caza se interesen en el rastro de Bitcon.

john mcafee.png
Lo que encontraron fue impactante, pero no sorprendente, ya que continúa revelando el nivel de corrupción del sistema bancario.
En el audio a continuación, Douglas Gabriel y Michael McKibben explican lo que encontraron en su investigación ... que por cierto tomó menos de un día, por lo que no hay absolutamente ninguna excusa para que las agencias de inteligencia en Estados Unidos no le den a Donald Trump informes completos y precisos en menos bueno que el nuestro ... todos y cada uno de los días.
BITCOIN REVENTADO POR FRAUDE
¿EL VERDADERO INVENTOR DARÁ UN PASO ADELANTE?
La afirmación de quién comenzó Bitcoin ha estado sucediendo durante años. En el siguiente video, el empresario australiano Craig Wright se identificó públicamente como el creador de Bitcoin Satoshi Nakamoto.
Sr. Bitcoin: “¡No quiero dinero, no quiero fama!” BBC News
(Mayo de 2016) “Su admisión termina años de especulaciones sobre quién tuvo las ideas originales que subyacen al sistema de efectivo digital. Wright ha proporcionado pruebas técnicas para respaldar su reclamo utilizando monedas que se sabe son propiedad del creador de Bitcoin. Destacados miembros de la comunidad de Bitcoin y su equipo de desarrollo principal también han confirmado la afirmación del Sr. Wright ".
DURACIÓN: 4:50.
Este video de mayo de 2019 continúa la narrativa de que el inventor es Craig Wright.
¿JOHN MCAFEE REVELÓ LA REAL NAKAMOTO DE SATOSHI?
Ya sean Craig Wright o James Cann, estos muchachos son señuelos para evitar que miremos al objetivo real. Nuestra investigación, donde HECHOS REALMENTE IMPORTA, nos llevó por un camino diferente del mito y el misterio de la creación de Bitcoin. Aquí está lo que encontramos:
CHUAN TIAN. (13 DE JULIO DE 2017 ). GOLDMAN SACHS [PAUL WALKER Y PHIL VENABLES] CONCEDIÓ LA PATENTE DE CRIPTOMONEDA 'SETLCOIN'. COINDESK.
https://www.fbcoverup.com/docs/library/2017-07-13-Goldman-Sachs-(Paul-Walker-and-Phil-Venables)-Granted-%E2%80%98SETLcoin%E2%80%99 -Cryptocurrency-Patent-by-Chuan-Tian-CoinDesk-Jul-13-2017.pdf
VENABLES FUE UN DELEGADO INTERNACIONAL EN UN FORO DEL GRUPO HIGHLANDS EN SINGAPUR EN 2009.
https://www.fbcoverup.com/docs/library/2017-10-09-Highlands-Group-Highlands-Forum-accessed-Oct-09-2017.pdf
island forum.JPG
Inventores: Paul Walker, Phil J. Venables. (Emitido el 11 de julio de 2017) . ARREGLO DE MONEDA CRIPTOGRÁFICA PARA VALORES, Asignatario: Goldman Sachs & Co. LLC; Appl. No. 14 / 528,289, presentada el 30 de octubre de 2014; Examinadores: John Hayes, Jason Fenstermacher; Abogado: William A. Munck y otros, Munck, Wilson Mandala LLC; Venables Juramento. USPTO
https://www.fbcoverup.com/docs/library/2017-07-11-US-Pat-No-9704143-CRYPTOGRAPHIC-CURRENCY-FOR-SECURITIES-SETTLEMENT-Inventors-Paul-Walker-Phil-J-Venables- Goldman-Sachs-emitido-11-jul-2017-USPTO.pdf
pag. 19
crypto 1.JPGvenables.JPG
PHILIP J. VENABLES FUE ASESOR DE GOLDMAN SACHS PARA BARACK OBAMA EN 2016 (MIENTRAS SOLICITABA SIMULTÁNEAMENTE UNA PATENTE BITCOIN / CRYPTOCOIN EN LA USPTO
EL VERDADERO SATOSHI NAKAMOTO ES PHILIP J. VENABLES
philip venables afi pix.jpg

Las falsas confesiones de operativos que afirman haber creado Bitcoin son distracciones para mantener la atención lejos de los verdaderos creadores y propietarios de bitcoins :  Goldman Sachs y Philip J. Venables , miembro del Grupo Highlands (1995) y miembro de la Comisión de Mejoramiento de Obama. Ciberseguridad (2016).
https://fbcoverup.com/docs/cyberhijack/cyber-hijack-findings.html#highland-forum
Orden ejecutiva 13718. (09 de febrero de 2016) . Comisión para Mejorar la Ciberseguridad Nacional. Barack Obama La casa Blanca. Registro Federal, vol. 81, N ° 29, 12 de febrero de 2016. GPO.
https://fbcoverup.com/docs/cyberhijack/cyber-hijack-findings.html#obama-fascist-eo-13718-iot
phil venables 1

Jason B. Fenstermacher
Examinador de otras presentaciones principalmente criptográficas: Nant Holdings, Mastercard, Bank of America, Tencent, Global Mobile, Everyone Counts, Qualcomm, AMEX, Facebook, Unito Oy (Finlandia), Groupon
https://patents.justia.com/examiner/jason-b-fenstermacher

Es importante comprender esta información porque está parcialmente respaldada por la ignorancia de la gente, que una vez disipada, también alerta al público sobre el incumplimiento de la confianza y el deber por parte de las instituciones de aplicación de la ley que ya tienen un mandato legal para hacer cumplir las leyes. La gente ahora despierta puede reunir a las autoridades para llevar a cabo su deber legal 

© misteri 1963 Todos los derechos reservados. Esta publicación puede reproducirse libremente a condición de respetar su integridad y mencionar al autor como fuente de la misma y se incluya esta URL http://misteri1963.blogspot.com y el aviso del Copyright

Los Banqueros Nos deben el Valor de más de 2 Cuadrillones de Dólares

‼ATENCIÓN‼

 ‼KAREN HUDES : Los Banqueros Nos deben el Valor de más de 2 Cuadrillones de Dólares

..Andrea Alerta ...Publicado el 11 feb. 2019‼

LA CRISIS=ESTAFA de LOS TULIPANES (Años 1620 -1640)..SE REPITE Actualmente con LOS "PETRO"-DOLARES (Sistema SWIFT): Las siguientes ESTAFAS fueron  :1) El Primer Ensayo: FOBAPROA - Mex.(Años 1995)..siguiente - 2) Segundo Ensayo: La Crisis HIPOTECARIA en EE.UU Inc: (Año 2008)..Por Mismos BANQUEROS y PETROLERAS: ROTHSCHILD´s -&- ROCKEFELLER..( FED / BOLSAS de VALORES / BPI o BIS Banco de Pagos Internacionales / BANCOS CENTRALES )....#ALERTAS con sistema futuro de #CRIPTODIVISAS !!
https://www.youtube.com/watch?v=iVCBYyVWN5Y ..<>

Esta es la traducción del video de Karen Hudes (del 10 de Febrero de 2019), titulado originalmente: "La Deuda de los Bancos Centrales". Es de suma importancia que sepamos estos hechos, porque la esclavitud de la humanidad se debe a que nos convencieron en que existía escasez y vivimos creyéndonos en deuda. ES AL REVÉS!! Los banqueros nos deben a todos nosotros!!

Quien nos entrega esta importante información es Karen Hudes, la Abogada del "Edificio de la Deuda Global", instalación donde se encuentra custodiada la riqueza de la humanidad.

Extracto:

..."Esto habla del rápido crecimiento en la Nota de Deuda de la Reserva Federal y bajo George Bush, - que murió recientemente - y bajo Barack Obama, esta deuda continuó creciendo casi exponencialmente, y la cuestión de hecho es que esta deuda es en realidad ficticia; ficticia significa FALSA, es DEUDA FALSA ¿Por qué digo que es deuda falsa? Esto es porque se debe a la Reserva Federal, que es uno de los miembros del Banco de Pagos Internacionales (BIS). Ahora (BIS). Ahora, este grupo se suponía que fuera cerrado por el Banco Mundial, eso es lo que sabemos y...hemos estado tratando de cerrar la Reserva Federal y a estos miembros del Banco de Pagos Internacionales, porque en realidad
ELLOS DEBEN, ellos tienen más deuda de lo que nosotros les debemos bajo la falsa "deuda nacional".

¿Qué deben la Reserva Federal y los miembros del Banco de Pagos Internacionales? Ellos deben más de 2 cuadrillones de dólares, esa es deuda que fue emitida en los años 30, bajo algo llamado "Bonos del Tratado de Versalles", en esa época esto era 270 trillones de dólares, pero hubo interés que creció exponencialmente y ahora los banqueros nos deben a nosotros el valor de más de 2 cuadrillones de dólares."

Compartan por favor, gracias.

Marco Herguz

La Agencia Tributaria detecta que los españoles tienen 457.000 millones en cuentas en el extranjero

Ha iniciado más de un centenar de inspecciones sobre este montante

Gascón confirma que ultima un “procedimiento ágil” para devolver el IRPF de las prestaciones de maternidad

La Agencia Tributaria está haciendo esfuerzos por mejorar el control fiscal de los contribuyentes españoles a escala internacional. Tras un año compartiendo información con un centenar de países, la administración ha detectado que los españoles tienen 457.000 millones de euros en cuentas en el extranjero, el equivalente al 40% del PIB nacional.

Así lo ha detallado este viernes el nuevo director general de la Agencia Tributaria, Jesús Gascón, durante su participación en el XXVIII Congreso de Inspectores de Hacienda del Estado que se celebra en Alicante. Los datos provienen de los 100 países de la OCDE acogidos desde septiembre de 2017 al acuerdo de intercambio de información Common Reporting Standard (CRS).

El monto detectado proviene de 1,6 millones de registros contables, aunque la Agencia aún no ha depurado las posibles duplicidades con lo que asume que el número concreto de contribuyentes que poseen esta fortuna fuera de las fronteras españolas podría ser “sensiblemente menor”.

Aunque se presupone que el grueso de este dinero está declarado, la Agencia Tributaria ha iniciado ya 102 inspecciones sobre estas cuentas bancarias y estima que el número irá creciendo según se vayan analizando los datos.

De momento se han detectado tres tipos de presuntos incumplimientos normativos. El más “obvio” es el de residentes en España que no declaran los ingresos o patrimonios en el extranjero, o que reconocen saldos inferiores a los reales.

En segundo lugar hay contribuyentes que no aparecen como residentes en España en el registro de Hacienda pero sí figuran así para terceros países, lo que haría necesario revisar su condición. Finalmente, hay no residentes que no cumplen sus obligaciones con España al no declarar el patrimonio real que tienen en el país.

Más allá de la recaudación que se obtenga con estas inspecciones, Gascón, subraya la importancia del “efecto inducido” que ha tenido el hecho de que los contribuyentes sepan que Hacienda tiene ahora toda la información internacional. Como resultado, las bases imponibles declaradas por IRPF han crecido un 25,2% en el último año y por tanto el ipmorte a ingresar crece un 14,3% mientras que el total de activos financieros reconocido sube un 23,2%, y la cuota íntegra un 27,4%.

En paralelo, la Agencia tributaria ha realizado 200 actuaciones inspectoras sobre grandes multinacionales a través de la Oficina Nacional de la Fiscalidad Internacional (ONFI) y ha atendido 39 operaciones vinculadas en las que las empresas le han solicitado que efectúe una valoración preventiva para aportar seguridad jurídica. Hubo acuerdo en la cuantía en 25 casos que permitieron asegurar 1.400 millones de euros en bases imponibles y evitar litigios.

También se han llegado a 259 “pactos amistosos” con países vecinos sobre 930 millones de euros así como 182 inspecciones internacionales que han permitido liquidar 8.600 millones en tres años.

Finalmente, Gascón ha detallado que el análisis informático de 3.600 cuentas empresariales, por importe de 214 millones de euros, ha permitido realizar 1.190 actuaciones, buena parte de ellas ejecutadas con operaciones coordinadas por todo el territorio español. La Agencia Tributaria cuenta con 25.000 empleados.

Fuente

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Guerra económica:La estafa de empresas como P&G y Colgate que atacan la economía

 12 diciembre, 2016

Sólo una operación de sobrefacturación de importaciones, similar a la usada en Argentina, explicaría que los productos de la transnacional Procter & Gamble (P&G) sean de los más escasos en Venezuela, pese a que el Centro Nacional de Comercio Exterior (Cencoex) –órgano de administración de divisas- le otorgó en 2014 el triple de dólares con respecto al promedio anual adjudicado entre 2004 y 2012.

En Venezuela, durante los primeros 8 meses del año 2014, P&G recibió autorizaciones de divisas, a tasa oficial de Bs. 6,30 por dolar, por la suma de casi 470 millones de dólares.

Este monto es equivalente a 306 millones de dólares más (o 188%) con respecto a la cifra promedio anual entre los años 2004 y 2012. 

En este período el monto total autorizado fue de poco más de 1 mil 465 millones de dólares, es decir un promedio de casi 163 millones de dólares por año.

Contradictoriamente durante el año 2014 se agudizó la escasez de los productos y marcas fabricados y/o comercializados por P&G, como pañales Pampers, toallas sanitarias, máquinas rasuradoras Gillette y detergentes en polvo como ACE y Ariel, entre otros.

En Argentina la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) suspendió en noviembre de 2014 a la multinacional por presunto fraude fiscal relacionado con importaciones desde Brasil, facturadas a través de una filial radicada en Suiza por 138 millones de dólares, informa ICN Diario. 

La maniobra podría constituir contrabando agravado, agregó el informe.

Las irregularidades, según un detallado reportaje del diario Página 12, se detectaron a partir del análisis de un total de 2608 operaciones de las partidas arancelarias correspondientes a navajas y máquinas de afeitar, preparaciones capilares, pañales y demás artículos higiénicos.

La mercadería era proveniente de Brasil, pero las operaciones se triangulaban facturándose desde un trader vinculado en Suiza. 

La supuesta maniobra delictiva consistía en sobrefacturar incluyendo en el precio regalías y gastos de publicidad y administración. 

Estos precios de transferencia le habrían permitido a la multinacional fugar divisas al exterior y reducir la base imponible del Impuesto a las Ganancias, lo que le posibilitó destinar menos fondos al pago de ese tributo.

En el caso venezolano buena parte de los productos son elaborados y empacados en Brasil, como se puede verificar en las bolsas de los pañales Pampers cuyas leyendas están en idioma portugués e indican claramente que se fabrican en esa nación suramericana.

Asimismo P&G Venezuela posee una carta de representación de Procter & Gamble International Operations SA, según se evidencia de los datos aportados en la ficha de la empresa en el Servicio Nacional de Contrataciones (SNC).

Esta compañía coincidencialmente tiene como domicilio a Suiza, como ocurrió en el caso argentino, cuyas autoridades presumen que se utilizó una filial establecida en un “paraíso fiscal” para reducir las cargas impositivas.

Mediante una planificación fiscal internacional las multinacionales persiguen el objetivo de reducir la carga impositiva global del grupo, precisa la nota de Página 12, por lo que la maniobra en Venezuela formaría parte de esa estrategia corporativa.

En el caso venezolano sólo un incremento superior al 200 por ciento en los precios de transferencia de los insumos o productos terminados explicarían que pese al aumento del monto de divisas autorizadas, se haya disparado la escasez de las marcas P&G en 2014.

En el caso argentino además se detectaron diferencias entre las Declaraciones Juradas Anticipadas de Importación(Djai), que las empresas gestionan ante la Secretaría de Comercio Interior, y las destinaciones de importación, agregaPágina 12.

Lo que hizo la aduana fue comparar los pedidos de dólares realizados a través de las Djai con lo que efectivamente se importó. 

Entonces detectó que en reiteradas ocasiones las Djai eran por montos muy superiores a lo efectivamente comprado. La maniobra supuestamente le habría permitido a la multinacional hacerse de dólares a precio oficial para disponer de ellos libremente.

La Administración Federal de Impuestos Públicos (Afip) argentina también está investigando a los fondos de inversión con participación en P&G, entre los que figuran Blackrock Fund Advisores, Vanguard Group y Northem Trust, entre otros. 

Estos fondos también invierten en Donnelley, otra empresa investigada por maniobras fraudulentas.

Desde finales de año 2012 Venezuela ha estado sometida a un persistente ataque a su economía a través de mecanismos dirigidos a dificultar la circulación de bienes esenciales y así causar perturbaciones graves en la calidad de vida de los ciudadanos.

LA TABLA/EL CIUDADANO (CHILE)/CON EL MAZO DANDO

Los ordenadores de los bancos están trucados. Explicación con ejemplos reales

Los ordenadores de los bancos están trucados.Mi paso como síndico por el mundillo de las quiebras y suspensiones de pagos me había permitido ver gran cantidad y variedad de balances contables y documentación de soporte. En alguna de estas sociedades, que habían ido de mal en peor, se podía apreciar unos gastos financieros desproporcionados. Los bancos les zurraban de lo lindo cuando sus cuentas se situaban en números rojos, lo que ocurría un día sí y el otro también. Revisando los cargos que enviaba el banco, a simple vista, todo parecía correcto, El tipo de interés que se aplicaba estaba dentro del máximo autorizado por el Banco de España. No obstante, empecé a sospechar que algo raro ocurría en estas liquidaciones y las fui guardando para en su momento tratar de llegar al fondo de esta sospecha. Antes de empezar a publicar La Banca ya teníamos en mente trabajar este asunto que nos llevó unas cuantas semanas. Valió la pena, detectamos que existían importantes discrepancias aritméticas entre las liquidaciones que cursaban las entidades financieras a sus clientes, donde se reflejaban cálculos incorrectos. Detectamos una multitud de irregularidades en la mayor parte de las entidades. El volumen de error, y el hecho de que los cálculos aritméticos fueran realizados a base de potentes equipos informáticos de los centros de cálculo de las entidades, permitía descartar una equivocación humana o un simple redondeo para explicar esta situación: todo apuntaba a una manipulación de los programas informáticos. La estimación, a groso modo, que hicimos podía suponer el fraude de miles de millones (de las antiguas pesetas) a los clientes.

Vamos a ver, aunque someramente, en qué consistía el fraude. Anticipo que estos encopetados señores de los bancos se saben todas las mangancias, no hay quien los detenga. El mangoneo empezó en 1990 cuando el Banco de España dejo constancia del imperativo legal de reflejar en las operaciones bancarias el interés real. Se partía del concepto de defender a los clientes de unas prácticas distorsionadas al publicitar unas condiciones que en apariencia eran ventajosas, como un interés nominal bajo, pero en la realidad era sustancialmente más elevado. Toda una picaresca impropia de entidades que su mayor patrimonio debería de ser la confianza. Para soslayar esta situación y dar garantía a los clientes de las entidades financieras de que conocieran el interés real de las operaciones, el Banco de España instauró la TAE (Tasa Anual de Equivalencia). Este dato porcentual venía a simplificar la información transmitida al cliente.

Si en una operación determinada la entidad financiera aplicaba conceptos adicionales de repercusión de gastos, anticipación de cobro de intereses, comisiones y cosas por el estilo, la TAE recogía todos estos conceptos y garantizaba en un solo dato el coste porcentual de la operación. En definitiva, el cliente tenía, de una forma clara y concisa, un referente del coste que asume. Pero esta claridad y trasparencia no convenía a los bancos que entendieron que la TAE era un corsé que les impedía campar a sus anchas aplicando el tipo de interés que les venía en gana. Solución: En lugar de recoger la obligatoriedad de expresar el coste o rendimiento efectivo en los documentos de liquidación de operaciones activas o pasivas alteraron los sistemas informáticos al sustituir los datos reales por otros prefijados con el fin de engañar al cliente. Un robo en toda regla. El tipo de interés aplicado se iba por las nubes pero en el documento de liquidación aparecía otro mucho más bajo. En definitiva, los mangantes tenían los ordenadores trucados con el fin de que el cliente no se asustara que le habían aplicado unos intereses del 40, del 80 o del 400% informando en los documentos de otros muy distintos, ya prefijados, que se adecuaban a la franja autorizada por el Banco de España.

Tan escandaloso era el fraude denunciado como evidente se publicaba en las páginas de La Banca. Se mostraba, con todo lujo de detalles, la manipulación informática aplicada en aquellas liquidaciones que durante tiempo fui recopilando. Parecía mentira un titular de esta índole: Los ordenadores de los bancos están trucados, tanto es así que la Fiscalía Anticorrupción le puso el ojo encima. Me citaron a declarar, y aporte la documentación, original, y todos los cálculos realizados con una calculadora científica; y ante sus ojos, aleatoriamente, se repitieron las comprobaciones. Abrieron, dada la evidencia, un expediente. Resultaba un fraude, un delito ya que existía ánimo de lucro. Se estimaba que podía ascender a una cifra descomunal. Esto ocurría en mayo de 1998. Nos encaminamos sobre otros asuntos pero nunca dejamos de lado el engaño del fraude de los ordenadores.

Unos meses después, en febrero de 1999 volvimos sobre el mismo tema, pero en esta ocasión con algo más concreto. Nos pudimos hacer con la respuesta que el BBV daba por escrito a uno de sus clientes que le había solicitado la concreción, en forma de fórmula matemática, sobre el tipo de interés que aparecía en los documentos de liquidación. Por aquellos misterios de las grandes corporaciones bancarias respondieron a la petición colocándose la soga en el cuello. Así y todo, el BBV tenía sibilinamente estructurado el engaño; si alguno de sus clientes le solicitaba información sobre el cálculo que realiza, tenía una respuesta de apariencia convincente. Para un cliente –como son la inmensa mayoría- no avezado en el tecnicismo de las operaciones financieras, la respuesta dada por el BBV iría a misa. El banco advertía en su escrito que los importes liquidados “se corresponden exactamente con los pactados con Vds. en el contrato de apertura de dicha cuenta corriente” y efectivamente así es. Es más, el BBV también hacía hincapié “que son los mismos que figuran publicados por este banco en la Tabla de Condiciones y Gastos repercutibles a Clientes ante el Banco de España”, lo que era rigurosamente cierto.

Veamos donde está el truco, pues haberlo hay. Me anticipo: la fórmula matemática empleada por el BBV dan siempre el mismo resultado. Manda huevos. Analizado el método de cálculo, a través de la fórmula del BBV, se llega a la convicción de que son un fraude, ya que dan siempre el mismo resultado con independencia de los parámetros introducidos en la operación. Con esta simulación de que todo es correcto, se disuade al cliente que reclama, pero se confirma la intención de engaño por parte del BBV. El banco pretende justificar la apropiación de un dinero que no es suyo a través de la mentira y la confusión por lo que incurría en un delito, ya que existía intención. ¿Delito cometido por un banco?, ¿Eso puede existir? Evidencias no faltaban, el BBV cobraba a sus clientes casi un 100% más de lo permitido utilizando el engaño. Se necesita una cara muy dura como para inventarse una fórmula que plagia a la oficial de Banco de España para robar descaradamente un porrón de millones a los clientes.

Veamos ahora que pasó con el expediente abierto por la Fiscalía Anticorrupción sobre esta mangancia acreditada por un montón de bancos. Todo acabó en Julio de 2000 al recibir un escrito notificando el archivo de las actuaciones. Lacónicamente decía así: “Una vez analizada y valorada la documentación aportada y practicadas las diligencias pertinentes, no ha quedado acreditada la relevancia penal de los hechos, habiéndose acordado el archivo de la misma”. Dicho de otra manera: que los bancos roben, sibilinamente, no es cosa nostra. Según la Fiscalía Anticorrupción la mangancia de alta alcurnia no es delito, pues champagne para todos. No te llames a engaño: Apropiarse de los ajeno, si es un banco, no es delito.

Fuente:  Investiga que algo queda

BBVA SANTADER Y SABADELL AYUDARON A DEFRAUDAR

Santander, BBVA y Sabadell ayudaron a clientes a crear firmas 'offshore' en Panamá
Algunos de los mayores bancos españoles facilitaron la creación de sociedades en Panamá para evitar que sus clientes con dinero oculto a Hacienda quedaran al descubierto

Santander, BBVA y Sabadell, junto a varios de los mayores bancos del mundo, actuaron como intermediarios para la creación de sociedades en Panamá en beneficio de sus clientes, como queda recogido en la operativa descubierta tras una investigación liderada por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y el diario alemán 'Süddeutsche Zeitung', y que en España, están publicando El Confidencial y La Sexta tras un trabajo periodístico conjunto iniciado en julio de 2015.

Santander y BBVA realizaron esta actividad para clientes de alto patrimonio de los distintos países en los que operan, incluyendo algunos con domicilio en España (como la Real Sociedad): según la documentación a la que ha tenido acceso esta investigación, el primero creó 118 sociedades en Panamá y el segundo, 19. La mayoría de las sociedades constituidas por el banco que presidía entonces Emilio Botín se solicitaron desde su negocio ‘offshore’ en Suiza, que vendió en 2012 a UBP, como informó El Confidencial en su día, y desde Nueva York (hay algunas desde Guernsey). En el caso de la entidad que preside Francisco González, las pantallas se crearon también desde Suiza (filial que cerró hace cinco años), Jersey y su unidad de banca privada en Miami, que vendió al Sabadell en 2007 y desde donde el banco catalán adquirió 10 sociedades en Panamá para clientes latinoamericanos.
Los bancos españoles no son ni mucho menos los más activos en la creación de este tipo de sociedades. Más de 500 bancos, sus filiales y sucursales registraron casi 15.600 sociedades pantalla a través del despacho de abogados Mossack Fonseca, según el análisis de esta documentación. El gigante británico HSBC (el banco de la lista Falciani, también desvelada en España por El Confidencial en colaboración con el ICIJ hace un año) a través de distintas filiales es reponsable él solo de más de 2.300 de estas sociedades, y UBS creó 1.100. Otros grandes bancos internacionales que han hecho negocios con este despacho son el francés Société Générale (979 sociedades), Royal Bank of Canada (378), el alemán Commerzbank (92) y el también suizo Credit Suisse (1.105).

El Banco Santander señala oficialmente que “los españoles que figuran en el listado que se nos ha facilitado por El Confidencial no son clientes de Banca Privada Internacional del Banco Santander, ni de Banco Santander España”. Y añade que “todos los clientes de banca privada internacional del Santander han aceptado en sus contratos una serie de términos y condiciones, entre los que se incluyen cláusulas confirmando sus responsabilidades fiscales. El banco les facilita un informe anual con los datos necesarios para la realización de sus declaraciones fiscales”.
Por otro lado, un portavoz de BBVA explica que "todas estas sociedades se cancelaron hace tiempo y las últimas se cerraron en 2009". En lo que respecta al banco que preside Josep Oliu, un representante declaró que "Banco Sabadell nunca ha creado, adquirido ni recomendado a sus clientes la operativa a través de estas sociedades. Las sociedades a las que hace referencia datan de procesos de adquisición del negocio de banca privada de otras entidades que en su dia realizó Banco Sabadell".
Sociedades para ocultar el dinero en Suiza
Esta actividad tiene su origen en la aprobación de la Directiva europea del Ahorro por la UE en 2005, a la que Suiza decidió adherirse un año después. Esta norma implicaba que los bancos del país helvético debían informar de todas las cuentas de sus clientes extranjeros (lo que se concoe como ‘full disclosure’) o bien practicarles una retención sobre sus ganancias en función de unos tramos, que podía llegar al 35%.
Como es de imaginar, esto provocó una oleada de pánico entre los altos patrimonios que tenían dinero escondido en Suiza. Pero el Gobierno del país encontró una vía de escape: al negociar su adhesión a la citada directiva, exigió que solo se aplicara a las personas físicas, lo que dejaba a las jurídicas (sociedades) fuera de esta obligación. La solución para los afectados era obvia: debían crear una sociedad pantalla tras la que ocultar su identidad y así evitaban tener que dar información al fisco. Esta salvedad también se utilizó en otros centros financieros con secreto bancario, como Mónaco o Andorra.

Suiza debía practicar retención a los titulares de cuentas, pero solo si eran personas físicas. La solución era crear una sociedad en un país como Panamá
Lo más conveniente para estos fines de ocultación era que estas sociedades se domiciliaran en países con secreto bancario y fiscalidad prácticamente inexistente, es decir, paraísos fiscales. Entre ellos sobresalió Panamá por las facilidades del país y la agresiva operativa de despachos como el citado Mossack Fonseca (aunque el bufete también constituía estos instrumentos en otras jurisdicciones como las Islas Vírgenes).
La operativa consistía en que el despacho creaba o compraba la sociedad, ponía un testaferro como administrador de la misma y se la vendía al cliente del banco por una cantidad simbólica. A continuación, se abría una cuenta en Suiza a nombre de la sociedad y la forma de acreditar la propiedad de la misma en muchos casos eran las acciones al portador ('bearer shares'), es decir, acciones físicas en papel; de esta manera, el nombre del verdadero propietario no aparecía en ningún registro y se dificultaba aún más la labor de Hacienda.

Algunos bancos llegaban al extremo de custodiar estos títulos en cajas fuertes ante la eventualidad de que la policía registrara la casa del cliente en busca de pruebas de un posible delito fiscal, ya que de esta forma no encontraría nada que le pudiera comprometer, según explican fuentes del sector. Un asesor fiscal de altos patrimonios que ha colaborado con Mossack Fonseca explica que “la banca privada te propone cosas, lo puedes hacer de forma más discreta o más descarada, dependiendo de la persona. Pero sí, hay un gran negocio”.
La lista Falciani acaba con esta práctica
Este 'modus operandi' duró hasta 2010, cuando se vino abajo por culpa de la famosa lista Falciani. Esta relación incluía los nombres de miles de defraudadores de todo el mundo con cuenta en el HSBC de Ginebra. Prácticamente todos los que aperecían tenían sociedades en lugares como Panamá, Islas Vírgenes o Liechtenstein.
Cuando estos nombres fueron remitidos a las haciendas nacionales, la agencia Tributaria española, dirigida entonces por Carlos Cervantes con el Gobierno de Zapatero, buscó un acuerdo con los implicados consistente en darles la oportunidad de regularizar voluntariamente para no ser acusados de delito fiscal, a cambio de 'levantar el velo' de esas sociedades y dejar al descubierto quién estaba detrás y quién era el verdadero titular del dinero.
Para ello, se utilizó el llamado Modelo A, un formulario que mantienen los bancos suizos con los datos del beneficiario real de cada cuenta bancaria más allá de la sociedad intrepuesta. HSBC se vio obligado a facilitar estos datos al fisco español y fue el principio del fin de esta fórmula para ocultar el dinero negro en Suiza. El final definitivo llegó con la amnistía fiscal de Cristóbal Montoro.