La pregunta del millón es:
¿Bitcoin es legal?
Lo cierto es que la legalidad las transacciones que se llevan a cabo con Bitcoin dependen de quién eres, dónde vives, y lo qué haces con la moneda. En realidad, es muy parecido al dinero en efectivo, es decir, sabemos que el dinero en efectivo se puede usar para actividades completamente legales, pero también es la forma predilecta de transacciones ilícitas debido a que no es tan fácil seguirle el rastro en comparación de, por ejemplo, una transferencia bancaria.
¿Quién regula Bitcoin?
Una de las características mas importantes de la criptomoneda es que no está centralizada, lo que significa que no está respaldada por ningún gobierno ni la controlan los bancos centrales, por lo que no se puede generar inflación ficticia. Legalmente hablando, las regulaciones varían según el país, e inclusive según el Estado, por ejemplo, California y Nueva York han sido particularmente agresivos para con las empresas relacionadas con bitcoin, mientras que otros, como Nuevo México, Carolina del Sur y Montana, no regulan la transmisión de dinero las empresas.
En los Estados Unidos
La red contra delitos financieros (FinCEN) por sus siglas en inglés que es una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, tomó la iniciativa en cuestión de regulación. Publicó directrices sobre el uso de las monedas virtuales. La guía que publicó el 18 de marzo del 2013 definió las circunstancias bajo las cuales los usuarios de monedas virtuales podrían ser categorizados como empresas de servicios monetarios (también conocidos como negocios de transmisión o MTBs) Las MTBs deben ejecutar las medidas de “Conoce a tu cliente” (KYC) y “anti-lavado de dinero” (AML), identificando a las personas con las que hacen negocios.
En México
El Banco de México dijo que por el momento este tipo de divisas no representan un riesgo mayor para el sistema financiero del país dado que no han tenido una penetración relevante, aunque agregó que en un futuro podría emitir una regulación para las monedas virtuales.
¿Qué significa esto para ti?
Hay tres categorías principales para los interesados bitcoin. Hay quienes pueden caer en más de una de estas categorías, y cada categoría tiene sus propias consideraciones legales.
Usuarios
Son individuos que obtienen bitcoins, y, o bien, los atesoran o los gastan. Bajo la guía de FinCEN, los usuarios que simplemente intercambian bitcoins por bienes y servicios lo están utilizando legalmente.
Mineros
De acuerdo con la guía de FinCEN, las personas que crean bitcoins y los cambian por moneda fiduciaria (Es el tipo de moneda que manejamos actualmente en el mundo, por ejemplo dólar, peso, etc.) no están a salvo, al posiblemente ser considerados como transmisores de dinero (MTBs)
Los mineros parecen caer en la categoría de MTBs, por lo menos en teoría. Se trata de una manzana de la discordia para los mineros Bitcoin, quienes solicitaron una aclaración. Esta cuestión has sido llevada a los tribunales según nuestro conocimiento.
Intercambios
Los intercambios se definen como MTBs.
¿Qué está haciendo la industria?
La industria ha respondido a la creciente preocupación del regulador de varias maneras.
Varias compañías crearon un comité para formar un organismo autorregulador llamado DATOS, diseñado para fomentar la conversación abierta con los reguladores.
La Fundación Bitcoin creó comités para ofrecer orientación jurídica, dirigir la política, y servir de enlace con los reguladores.
Los intercambios han estado tratando de obtener las licencias de MTB en los niveles estatal y federal, y algunos han evitado hacer negocios con clientes de Estados Unidos hasta que esto se resuelva.
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